Tulevaisuus on asiakkaan varainhoidon kaikki osa-alueet kattavassa kokonaispalvelussa, Tapiolassa uskotaan.

”Uskomme, että tulevaisuus on kokonaisasiakkuuden huomioivissa varainhoitopalveluissa. Varainhoidossa pitää ottaa huomioon, mistä rahat tulevat. Tässä ei katsota pelkästään sijoittamista vaan yrittäjän koko taloutta, johon kuuluvat myös perhe ja yritys”, perustelee myyntijohtaja Ilkka Tuominen Tapiolasta.

Yrittäjä tarvitsee apua esimerkiksi sen suunnittelussa, miten omaisuus tai yrityksen omistus siirtyvät lapsille. Talouden suunnittelussa täytyy varautua myös omistajayrittäjän kuolemaan. Kokonaisuuteen kuuluvat kaikki yrityksen ja yrittäjän vakuutukset eläkevakuutuksista vahinkovakuutuksiin.

Kokonaispalvelu tuo tehokkuutta 

Tapiolassa yksi henkilö vastaa yrittäjän varainhoitopalvelukokonaisuudesta, tukena ovat eri alueiden asiantuntijat. Myös yrittäjän ja yrityksen verotukseen ja juridiikkaan on tarjolla apua yhteistyökumppaneiden KPMG:n ja Nordiuksen kautta.

Yrittäjille suunnatussa varainhoitopalvelussa sijoitusammattilainen arvioi vuosineljänneksittäin kaikki asiakkaan salkkuun kuuluvat Tapiolan säästö- ja sijoitustuotteet.

”Kokonaisuus tuo tehokkuutta, ja se helpottaa yrittämistä. Keskittämällä talouden ja sijoitusten seurannan yhteen paikkaan voi varmistua siitä, ettei mikään talouden osa-alue jää hoitamatta. Usein pääsijoitus, kuten varainhoitosalkku, on tarkassa seurannassa, mutta esimerkiksi eläkesalkku on voinut jäädä huomiotta jo kymmenen vuoden ajan”, Tuominen pohtii.

Palvelukokonaisuuden ansiosta yrittäjälle jää enemmän aikaa yrittämiseen.

Yrittäjä saa räätälöidyn Tapiola Privaten erityispalvelunsa samalla kuukausimaksulla kuin kaikki Tapiola Privaten asiakkaat. Nykyisistä Privaten asiakkaista jo melkein puolet on omistajayrittäjiä tai yrityspäättäjiä. Noin 450 täyden valtakirjavarainhoitoasiakkaan keskisijoitus on yli 150 000 euroa.

Kuva: iStockphoto

---

Anna palautetta jutusta:
sijoitustalous@tapiola.fi