Asiakkaiden määrä kasvoi markkinoiden epävakaisuudesta huolimatta
Tapiola Varainhoito teki haasteellisessa sijoitusympäristössä odotuksia paremman tuloksen ja kasvatti muun muassa asiakasmääräänsä. Vuodenvaihteessa yhtiö oli Suomen kahdeksanneksi suurin rahastoyhtiö.
Vuonna 2011 toimintaympäristöä leimasivat valtioiden rahoitusongelmat, osakekurssien lasku sekä rahastomarkkinan supistuminen. Toisaalta epävakainen toimintaympäristö tarjosi aikaisempaa enemmän mahdollisuuksia palvella asiakkaita aktiivisen varainhoidon ratkaisuilla. Tapiola Varainhoidon hallinnoitujen asiakasvarojen määrä kasvoi 8,8 prosentilla ja osuudenomistajien määrä kasvoi reilulla 2 000 osuudenomistajalla.
Tapiola Varainhoidon markkinaosuus Suomeen rekisteröityjen sijoitusrahastojen rahastopääomista nousi 3,0 prosenttiin. Yhtiön sijoitus Suomen suurimpien rahastoyhtiöiden joukossa nousi yhdellä pykälällä kahdeksanneksi suurimmaksi rahastoyhtiöksi.
31.12.2011
Näkemyksellistä varainhoitoa ja uusia palveluja
Vuoden 2011 vaikeassa sijoitusympäristössä korostui Tapiola Varainhoidon omaan näkemykseen perustuva sijoitustoiminta. Asiakkaille toi lisäarvoa päätöksemme olla voimakkaassa alipainossa osakesijoituksissa ja voimakkaassa ylipainossa käteisen osalta.
Tapiolan rahastot menestyivät vuoden aikana. Rahastovertailuja tekevä Morningstar valitsi Maailma 50 -rahaston Suomen parhaaksi yhdistelmärahastoksi. Rahastoluokittaja Lipper puolestaan valitsi Maailma 20:n Pohjoismaiden parhaaksi yhdistelmärahastoksi vertailuryhmässään.
Tapiolan yksityishenkilöiden säästämisen ja sijoittamisen palveluja täydennettiin Vauras-palvelukonseptilla, joka on tarkoitettu yli 20 000 euron sijoitusvarallisuuden hoitamiseen. Tapiola Varainhoito perusti vuoden aikana neljä uutta rahastoa. Tapiola Osinko -sijoitusrahasto aloitti tammikuussa ja Tapiola Kehittyvät Korkomarkkinat –erikoissijoitusrahasto toukokuussa. Syyskuussa käynnistettiin kaksi varainhoitoasiakkaille tarkoitettua,
pörssinoteerattuihin indeksiosuusrahastoihin eli ETF:iin sijoittavaa rahastoa.
Aktiivista vuorovaikutusta asiakkaiden kanssa lisäsimme vuoden aikana asiakastapaamisten, alueellisten asiakastilaisuuksien sekä Sijoitustalous.fi-sivuston ja sen uutiskirjeen kautta. Asiakaspalautteen perusteella kehitämme palveluja entistä monipuolisemmiksi. Hyvänä esimerkkinä tästä ovat ETF-rahastot, jotka tuotiin nimenomaan asiakaspalautteiden perusteella osaksi varainhoitosalkkujen hoitoa.
Vuosi 2011 oli myös verkostoitumisen vuosi. Syyskuussa Tapiola käynnisti yhteistyön Finnair Plus -kumppanuusverkostossa tarjoamalla Finnairin asiakkaille mahdollisuuden vaihtaa Finnair Plus -pisteitä Tapiolan sijoitusrahasto-osuuksiksi. Tapiola aloitti myös Eläkeliiton kanssa ikäihmisten talouslukutaidon parantamiseen tähtäävän yhteistyön.
Vastuullisuus ohjaa sijoitustoimintaa
Vastuullisuus on osa Tapiola Varainhoidon sijoitusprosessia ja keskeinen osa päivittäistä toimintaa. Vuoden 2011 alussa käyttöönotettu uusi raportointitapa parantaa sijoittajan mahdollisuuksia seurata sijoitusrahastojen vastuullisuutta. Tapiola julkaisee suorien osakerahastojen ja yrityslainarahaston kuukausikatsauksissa sijoituskohteiden vastuullisuusjakauman. Jakaumassa kerrotaan, kuinka monta prosenttia sijoitussalkkuun kuuluvista yrityksistä on hoitanut
vastuunsa ympäristö- ja sosiaalikysymyksissä kiitettävästi, tyydyttävästi, hyvin tai heikosti.
Kiitän kaikkia asiakkaitamme kuluneesta vuodesta ja toivotan menestystä vuodelle 2012!
Tom Liljeström
toimitusjohtaja
Tapiola Varainhoito Oy
