21.2.2011

”Menestys puolueettomassa rahastovertailussa kertoo Tapiola Varainhoidon näkemyksellisen sijoittamisen toimivuudesta”, Tapiola Varainhoidon pääekonomisti Jari Järvinen sanoo.

Maailma-rahastot ovat yhdistelmärahastoja, joiden varat sijoitetaan maailmanlaajuisesti korko- ja osakemarkkinoille erilaisten alarahastojen kautta. Rahaston menestys perustuu näkemykselliseen salkunhoitoon, jossa osake- ja korkosijoitusten osuutta salkussa muutetaan aktiivisesti markkinanäkymien muuttuessa.

Menestystä onnistuneilla rahastovalinnoilla ja allokaatiolla

	Tapiola Maailma 20 -rahasto tuotti viime vuonna 10,23 prosenttia, kun vertailuindeksi samalla ajanjaksolla oli 5,7 prosenttia, kertoo Tapiola Varainhoidon pääekonomisti Jari Järvinen.

”Hyvä menestys on saavutettu ensisijaisesti onnistuneilla rahastovalinnoilla. Olemme onnistuneet myös kokonaisallokaatiossa, eli oikea-aikaisessa osakkeiden yli- tai alipainotuksessa”, Järvinen sanoo.

Lipperin palkinnon arvoa nostaa myös se, että vertailujakson aikana on ollut maailmanlaajuinen laskusuhdanne. Maailma 20 -rahastossa osakkeita alipainotettiin vuonna 2008, jonka jälkeen vuonna 2009 siirryttiin ylipainoon osakkeissa. Viimeisen vuoden aikana rahaston hyvää tuottoa selittää muun muassa kehittyvien markkinoiden korko- ja osakesijoitusten suuri osuus.

Tapiolan Maailma -rahastot ovat pärjänneet tiukassa taloustilanteessa hyvin. Vuonna 2010 Tapiola Maailma 20 -rahasto tuotti 10,23 prosenttia, kun vertailuindeksi samalla ajanjaksolla oli 5,7 prosenttia.  

Erinomainen vaihtoehto kuukausisäästäjälle

Monet Lipperin palkitsemat rahastot ovat tarkoitettu ammattisijoittajille, sillä niiden minimimerkintäsummat ovat huomattavan suuria. Tapiolan Maailma -rahastot ovat kuitenkin jokaisen säästäjän ulottuvilla, sillä kuukausittaisen rahastosäästämisen voi aloittaa vain 30 eurolla kuussa.

Maailma-rahastot on aikaisemminkin palkittu Lipperin vertailussa, sillä Maailma 50 oli viime vuonna oman vertailuryhmänsä paras rahasto.

Maailma-rahastot ovat yhdistelmärahastoja, joiden varat sijoitetaan maailmanlaajuisesti korko- ja osakemarkkinoille erilaisten alarahastojen kautta. Rahastojen nimessä oleva luku kertoo osakesijoitusten määrästä. Perustilanteessa 20, 50 tai 80 prosenttia rahaston varoista on sijoitettu osakemarkkinoille. Osakkeiden ja korkojen osuutta muutetaan markkinatilanteen mukaisesti.

Rahaston avulla sijoittaja saa tehokkaan hajautuksen sijoituksilleen, sillä salkunhoitaja tekee päätökset allokaatiosta osakkeiden ja korkosijoitusten kesken. Salkunhoitaja ottaa päätöksissään kantaa myös siihen, mille alueille tai maihin osakesijoituksia kannattaa tehdä, kannattaako osakesijoitukset keskittää pieniin vai suuriin yhtiöihin ja miten eri korkosijoitusinstrumentteja kannattaa painottaa.

Lisää Maailma 20 -rahastosta

Kuukauden rahasto: Maailma 20 hyötyi korkoriskistä ja dollarin ja jenin vahvistumisesta

Tutustu tarkemmin rahastoon ja rahaston kuukausikatsaukseen.

Voit tutustua rahaston arvon kehitykseen haluttuna ajanjaksona verrattuna indeksiin tästä.  

Teksti: Tiina Niemi

---

Anna palautetta jutusta:
sijoitustalous@tapiola.fi