Teksti Matti Remes
1.7.2008
Henkilökohtaisen varainhoidon ytimenä on yleensä sopimus, jossa sovitaan muun muassa sijoittamisen pääperiaatteista, käytettävistä sijoitusinstrumenteista ja asiakkaalle tehtävästä raportoinnista.
”Kahta täysin samanlaista sopimusta ei ole. Varainhoito räätälöidään aina kunkin asiakkaan tarpeisiin sopivaksi. Käytössämme on suuri määrä rahastoja, indeksilainoja, pankkitilejä ja vakuutustuotteita.
Tarvittaessa hoituvat myös yrityksessä tai henkilökohtaisessa taloudessa eteen tulevat rahoitustarpeet”, kertoo sijoituspäällikkö Jukka Pöljö Tapiolasta.
Ison talon osaaminen
Tapiolan varainhoitopalveluja käyttävien asiakkaiden etuihin kuuluu se, että varoja hoitavilla sijoituspäälliköillä on käytössään koko Tapiola-ryhmästä löytyvä asiantuntemus.
”Sijoituspäätösten taustalla on koko Tapiolan varainhoidon näkemys siitä, miten asiat kannattaa hoitaa fiksuimmin. Pk-yrittäjän varallisuutta hoidetaan siis samalla ammattitaidolla kuin Tapiola hoitaa omaa miljardien eurojen varallisuuttaan”, asiakasvarainhoitaja Mari Vanninen Tapiola Varainhoidosta kertoo.
Yritys aina myyntikunnossa
Suunnitelmallisesta varainhoidosta on etua myös erityistilanteissa. Jukka Pöljön mukaan esimerkiksi sukupolvenvaihdokseen kannattaa valmistautua hyvissä ajoin ennen varsinaisia päätöksiä.
”Vanhan neuvon mukaan yrittäjän kannattaa pitää yritys aina myyntikunnossa. Ohje pätee, vaikka myynti tai sukupolvenvaihdos ei olisikaan ajankohtainen.”
---
Anna palautetta jutusta:
sijoitustalous@tapiola.fi
